いい投資探検日誌(from 八女)

しあわせをふやす いいお金の使い方を考えています。2017年に所沢から八女に移住しました。

ひふみ投信の資産形成応援団を受け取りました(2018年4月)

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4月12日付でひふみ投信を5年以上保有した分に付与される資産形成応援団による買付が行われました。

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今回の買付額は13,075円でした。

資産形成応援団とは

毎年4月と10月の2回、ひふみ投信を5年以上保有した分について年率0.2%相当額(10年以上保有すると年率0.4%相当額)のひふみ投信の買付が行われます。

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* ひふみ投信Webより

ひふみ投信とひふみプラスの違い

長期保有するとお得になるひふみ投信に対して、ひふみプラスはファンドの純資産総額に応じて信託報酬率が低下します。

ひふみプラスは既に純資産総額が5,700億円を超えており、このまま一年間推移したと仮定した場合の信託報酬率0.88362%(税込)からコストだけで比較するとひふみプラスに軍配が上がるケースが多いと思います。(特に最近投資を始めた方はそうなります)

私の場合はひふみ投信設定当初から投資しているとひふみ投信受益者向けセミナーにも参加したいのでひふみ投信の積立を続けています。(楽天証券で楽天スーパーポイントで投信が購入出来るようになった分についてはひふみプラスも買い付けています)

半年毎に応援金が増えていくのも楽しみなんですよね。今年の10月でひふみ投信は設定から10年を迎えます。これからもひふみ投信で資産形成を続けていきます。

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