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"いい投資"探検日誌 from 新所沢

しあわせをふやす いいお金の使い方を考えています

個人型DC(iDeCo)定点観測:2013年12月末 スルガ銀行

スルガ銀行で積み立てている個人型確定拠出年金(個人型DC)の2013年末の状況です。

現時点で+10.1%の運用益がありました。マネーフォワードで現状を見てみます。(スルガ銀行の個人型DCの資産管理会社がSBIベネフィットシステムズのため、SBIベネフィットシステムズと表示されます)

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ポートフォリオ

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50%ずつで積立をしていますが、今のところ朝日Nvestグローバルバリュー株オープンが2%程度多めになっています。この程度であればリバランスをする必要性も感じないため、2014年もこのまま積立を続けます。

先日も記事にしましたが、個人型確定拠出年金をすることで今年は46,000円の所得税減税がありました。(更に来年の住民税が23,000円安くなります)

 年末調整で個人型確定拠出年金による所得税還付がありました

確定拠出年金による運用益も今のところ順調ですが、しばらくの間は運用益よりも減税効果が大きくでますね。