いい投資探検日誌(from 八女)

しあわせをふやす いいお金の使い方を考えています。2017年に所沢から八女に移住しました。

ひふみ投信から資産形成応援団の応援金を受け取りました(2015/4)

5年以上ひふみ投信を保有すると受け取れる応援金を4月13日に受け取りました。

資産形成応援団とは・・・

ひふみ投信を長期保有すると受けられるメリット「資産形成応援団」について公式ページではこのように説明しています。

資産形成応援団(信託報酬一部還元方式)」とは、お客様の「ためてふやす」目標を応援させていただこうと、5年以上保有していただいている受益権(以下「長期保有受益権」といいます。)に係る信託報酬の一部を当社が還元することにより、信託報酬を実質的に割り引くというものです。

「ひふみ投信」の信託財産からは、所定の信託報酬をいったん受け取らせていただきますが、長期保有受益権をお持ちのお客様の口座に、当社の自己資金から所定の応援金(還元金)を入金し、「ひふみ投信」の受益権の買付資金に充当させていただきます(原則として、現金のまま、お渡しすることはありません。)。お客様の保有受益権口数は、自動的に増加することになります。

つまり、5年以上保有したひふみ投信の信託報酬の一部がひふみ投信の買付という形で還元される仕組みなんです。応援金は毎年4月と10月の2回受け取れます。

今回は2014年10月〜2015年4月までの半年分で3,014円の応援金を(ひふみ投信の買付という形で)受け取りました。

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昨年4月は393円、昨年10月が1,858円でしたので着実に応援金も増えつつあります。

長期保有時の信託報酬の一部還元というこの仕組み、今のところ日本でひふみ投信ただ一つだけの特徴です。こうして長期投資のメリットを目に見える形で享受するのも嬉しいものですね。

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